Existem várias estratégias que podem ser utilizadas pelos investidores para decidir quais as melhores ações. Porém, existe uma que os maiores investidores de todo o mundo utilizam para multiplicar o seu patrimônio, chamada Buy and Hold.
Você provavelmente já ouviu falar em Buy And Hold. Mas, de verdade, você compreende o que significa este termo e quais as suas aplicações no mercado?
Existem várias formas de você investir em ações na Bolsa de Valores. Porém, o Buy And Hold é o método mais utilizado pelas pessoas que possuem resultados invejáveis ao Investir em Ações.
Assim, pessoas como o Warren Buffett, considerado o maior investidor da história, utilizam o Buy And Hold para construir um patrimônio cada vez maior na bolsa de valores.
Desse modo, através deste artigo você vai entender:
- O que é, de fato, o Buy And Hold?
- Como investir fazendo o Buy And Hold?
- Como ganhar dinheiro com o Buy And Hold?
- Quais são as desvantagens deste método?
Espero que você tenha uma ótima leitura.
Qualqquer dúvida, deixe um comentário no final da página.
O Que É o Buy And Hold?
Basicamente, em sua tradução literal, Buy and Hold significa Comprar e Segurar. Assim, nessa estratégia você irá escolher ações de boas empresas para você manter por longos anos em sua carteira de investimentos.
Desse modo, a estratégia parece (e é) bastante simples. Porém, na prática, a maioria dos investidores tem muita dificuldade em colocá-la em prática.
Isso, se deve ao fato de que os investidores são, em grande parte, pessoas imediatistas. Assim, não conseguem manter as ações por um longo período de tempo.
De forma geral, ter visão de longo prazo é essencial para alcançar bons resultados através dos investimentos. Normalmente, a ganância e a falta de paciência geram muito prejuízo para todos os investidores.
Em primeiro lugar, é só você observar qual é a fórmula dos juros compostos:
Essencialmente, só o tempo de aplicação poderá exponenciar os seus ganhos ao investir. Assim, ele é a principal variável para que você tenha resultados expressivos ao comprar ações.
Se você for investir, mas todas as vezes que tiver algum lucro, resgatar o seu investimento, é possível que não tenha consistência no longo prazo. Assim, ficará de fora dos benefícios que só o tempo pode dar à sua carteira.
Normalmente, com o tempo você terá momentos positivos e negativos na bolsa de valores. Porém, no longo prazo, a tendência é que as empresas sempre se valorizem.
Isso, acontece por conta do aumento dos preços dos produtos/serviços, da produtividade e da tecnologia das empresas. Assim, caso você escolha boas empresas, você terá resultados compatíveis com os resultados dessas empresas, o que será ótimo para você.
Como Investir Fazendo o Buy And Hold?
Para investir utilizando a estratégia do Buy And Hold, é necessário que você tenha paciência e deixe os juros compostos trabalharem para você. Assim, você comprará suas ações na bolsa de valores e manterá elas em sua carteira “para sempre”.
Primeiramente, você precisa ter conta em uma Corretora de Valores.
Desse modo, através do Home Broker da corretora, você irá comprar mensalmente as ações de seu interesse, afim de deixá-las em sua carteira por um longo período de tempo.
Consistência, é essencial para você acumular patrimônio na bolsa. Por isso, investindo mensalmente você poderá participar de todos os momentos do mercado, tanto os de queda, quanto os de alta.
Certa vez, ouvi uma frase que faz muito sentido sobre o Buy And Hold: “Sócio, tem que querer comprar as ações das empresas cada vez mais caro”.
Assim, se a empresa que você investe regularmente apresenta bons resultados e possui uma gestão de alta qualidade, os momentos de baixa são oportunidades.
Nesta hora, você poderá aumentar ainda mais a sua posição, pois conseguirá comprar mais ações investindo o mesmo tanto.
Essa é a grande diferença entre os investidores que se dão mal e os que sabem Como Ficar Rico. Os primeiros, compram na euforia e vendem desesperados nos primeiros sinais de queda do mercado, com medo de perder o dinheiro investido.
Já os investidores inteligentes, utilizam dos momentos de pânico para comprar suas ações ainda mais barato. Assim, quando o mercado se recupera, eles têm altas valorizações e conseguem um retorno muito maior.
Buy and Hold com Fundos Imobiliários
Além de utilizar o Buy And Hold para investir em ações, você pode também para investir no Fundo de Investimento Imobiliário. Apesar, de ser um investimento em imóveis realizado na bolsa de valores, os fundos imobiliários são de Renda Variável.
Assim, você poderá ter os mesmos benefícios investindo em Ações ou em Fundos Imobiliários. Vale lembrar, que os FIIs costumam ter uma volatilidade muito menor que as ações.
Além disso, diferente das ações, normalmente eles dividem parte dos lucros de forma mensal para os cotistas. Desse modo, você consegue ter uma renda mensal isenta de imposto de renda e pode reinvestir os dividendos onde quiser.
Porém, alguns Fundos podem ter um prazo determinado para funcionamento. Assim, talvez o Buy And Hold não possa funcionar muito bem.
O ideal, é que você invista para que o dinheiro possa render para sempre. Dessa forma, aos investidores que querem utilizar o Buy and Hold, podem buscar fundos sem prazo de funcionamento determinado.
Como Ganhar Dinheiro Com Esta Estratégia?
Basicamente, existem 2 formas de ganhar dinheiro através do Buy and Hold:
Valorização das ações
Ao comprar ações de ótimas empresas, com o passar do tempo você poderá observar uma valorização das cotações da empresa. Assim, você terá um patrimônio cada vez maior se tiver a paciência para esperar os juros trabalharem.
É óbvio, que não basta apenas comprar as ações de qualquer empresa e esquecer. Apesar, de ser uma estratégia simples, não significa que você não tenha que fazer nada.
Então, é necessário que você acompanhe os resultados das empresas, para saber se elas estão conseguindo bons resultados. Além disso, você precisa acompanhar como as empresas estão respondendo ao mercado, já que ele está se modificando muito rápido.
Assim, mesmo que a empresa retenha grande parte dos lucros, para continuar crescendo no tempo, você terá um patrimônio maior através da valorização das ações.
Através da distribuição de lucros
A segunda forma, é através da distribuição de lucros por parte das empresas. Assim, sendo acionista de uma empresa que lucra cada vez mais, você ganhará cada vez mais dinheiro.
Dessa forma, existem algumas maneiras da empresa remunerar o seu acionista através dos lucros. A mais conhecida é a distribuição de dividendos.
No Brasil, apesar de ter algumas ressalvas, quase todas as empresas pagam pelo menos 25% dos seus lucros aos acionistas através dos dividendos. Além deles, você pode receber, também, Juros Sobre Capital Próprio (JSCP).
A diferença, é que o primeiro é uma distribuição dos lucros. Porém, no JSCP, a remuneração é entendida como uma Despesa para a empresa, então ela tem um benefício fiscal e repassa o pagamento do imposto para os acionistas.
Outra desvantagem, é que essa estratégia defende o longo prazo para dar ótimos resultados. Assim, caso você seja imediatista, dificilmente conseguirá executar esta filosofia da melhor forma.
De forma geral, nós crescemos para ser cada vez mais imediatistas. Não é atoa que o brasileiro, por exemplo, tem tanta dificuldade em abrir mão do consumo para poupar e investir para um futuro melhor.
Tendo empresas que possuem alto Dividend Yield pode lhe garantir uma renda passiva constante e que lhe permite até Viver de Dividendos.
Quais as Desvantagens do Buy and Hold?
Essencialmente, o Buy and Hold é a melhor estratégia para você investir na Bolsa de Valores. Isso, é confirmado pelos resultados dos maiores investidores de todos os tempos nas bolsas de valores ao redor do mundo.
Porém, há algumas desvantagens que podem ser apontadas pelas pessoas que utilizam outras estratégias.
Primeiramente, ao optar por investir em boas empresas para o longo prazo, você pode perder oportunidades de ganhos altos em menor espaço de tempo. Assim, muitas pessoas que praticam o Buy And Hold, não aproveitam algumas oportunidades momentâneas na bolsa.
Além disso, por ter foco em um prazo longo demais, algumas pessoas podem demorar para sair de empresas que já não tem bons resultados. Assim, é importante evitar qualquer apego emocional com as empresas para não correr este risco.
No Mercado Financeiro, você precisa ter controle emocional para tomar suas decisões da melhor maneira possível. Assim, fique atento aos resultados das empresas que você vai investir, para observar se elas estão conseguindo manter bons números.
Não estou falando para quando você analisar que uma empresa teve um trimestre ruim, você se desfazer de todas as suas posições. Mas, com o tempo, você poderá analisar se os resultados ruins estão se mantendo e a empresa não tem mais suas vantagens competitivas que o motivou a comprá-la.
Particularmente, eu pratico e recomendo o Buy and Hold para todos os investidores. Principalmente, àqueles que estão começando a investir agora na Renda Variável.
Conclusão
Neste artigo, você pôde aprender sobre o que é e como funciona a filosofia do Buy and Hold. Assim, viu que essa é a estratégia mais utilizada entre os investidores de sucesso.
Pessoas como Warren Buffet e Luiz Barsi, compram e seguram ações de boas empresas por longos anos. Não é coincidência, que os dois são grandes players na bolsa de valores e já estão com cabelos brancos.
O tempo pode e deve ser utilizado para te ajudar a ter ganhos cada vez maiores na bolsa. Além do que, como vimos neste artigo, só o tempo é capaz de exponenciar os seus ganhos ao utilizar os juros compostos.
A visão de longo prazo é essencial nos investimentos de Renda Variável, pois as oscilações podem atrapalhar a vida dos investidores no curto prazo. Assim, se você vai começar a investir agora em renda variável, foque no longo prazo.
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