Aprender como funciona a bolsa de valores é essencial para todos os investidores que querem se expor na Renda Variável. Afinal, através dela você provavelmente terá um retorno muito alto no longo prazo, e vamos entender o porquê.
Infelizmente, a população brasileira tem uma visão completamente equivocada sobre o investimento em Ações e Fundos Imobiliários.
Assim, muitas pessoas têm insegurança sobre como investir e como funciona a bolsa de valores, já que até hoje ela é conhecida por ser um ambiente arriscado e só para profissionais.
Porém, já vou adiantar que essas informações são apenas mitos. Vamos desmistificar várias Crenças Limitantes sobre a bolsa de valores neste artigo.
Várias pessoas já estão investindo na bolsa de valores. Prova disso, é que neste mês batemos pela primeira vez o número de 1 milhão de investidores nela.
Assim, neste artigo falaremos o que é e como funciona a bolsa de valores:
- O que é a bolsa de valores?
- Como investir na bolsa?
- Qual o valor mínimo para investir na bolsa de valores?
- Quais os custos para investir na bolsa?
Você prefere consumir conteúdos em vídeo? Confira tudo no vídeo abaixo:
O Que É e Como Funciona a Bolsa de Valores?
A bolsa de valores é um mercado, onde é possível comprar e vender títulos de empresas de diversas áreas. Além disso, você pode investir em títulos públicos e commodities.
Assim, para ter acesso a este mercado, você precisa ter conta em uma Corretora de Valores. Ela fará a intermediação entre você e o Mercado Financeiro em geral.
Dessa forma, você não investe em uma plataforma da própria bolsa de valores. Você utiliza a plataforma da própria corretora que você escolheu ser cliente.
Através da bolsa de valores, você consegue se tornar sócio de várias empresas bastante conhecidas, como Ambev, Bradesco, Petrobrás, etc.
Assim, você começa a participar dos resultados dessas empresas. Ou seja, você terá uma valorização das suas ações quando as empresas estão indo bem, ou terá uma desvalorização quando elas não apresentarem bons resultados.
Dessa forma, as empresas utilizam a bolsa de valores para captar dinheiro dos investidores e conseguir financiar o seu crescimento.
Basicamente, você investe o seu dinheiro em uma empresa, que utiliza este dinheiro para crescer e se tornar cada vez mais lucrativa.
Existem, porém, outras formas de ganhar dinheiro na bolsa, como realizando operações day trade, investindo em Opções ou fazendo Swing trade.
Investidores de sucesso, como Warren Buffet e Luiz Barsi, investem fazendo o Buy and Hold, comprando e segurando ações de ótimas empresas para um longo prazo.
Este é o modelo que confio e que deu resultados para os maiores investidores do mundo. Outras formas, pelo menos segundo um estudo da CVM, não costumam ser muito lucrativas.
É preciso ter uma contraparte
Para realizar investimentos na bolsa de valores, é sempre preciso uma contraparte na negociação.
Assim, quando você quer comprar ações de uma empresa é necessário que tenha alguma pessoa querendo vender essas ações no mercado.
A bolsa, é um local onde investidores se encontram para realizar negociações com produtos financeiros.
Porém, muitas pessoas veem com dificuldade o funcionamento de uma bolsa de valores.
A variação das cotações, por exemplo, é resultado das expectativas de todos os investidores em um momento. Assim, os preços no mercado refletem os interesses, opiniões e expectativas dos investidores.
Quando os investidores imaginam que um ativo irá subir, realizam sua compra. Através da oferta e demanda, os preços irão subindo ou caindo de acordo com a quantidade de compra e venda do ativo no mercado.
Dessa forma, vamos entender melhor como funciona e como investir na bolsa de valores.
Como Investir na Bolsa de Valores?
Antigamente, o mercado de ações e títulos mobiliários eram uma verdadeira bagunça. Provavelmente, você já viu uma foto ou um vídeo de várias pessoas ligando e gritando na bolsa de valores.
Hoje, a compra tanto de ações, quanto de qualquer ativo financeiro do mercado, é realizada de forma 100% online. Assim, todo o processo é realizado através do Home Broker da sua corretora.
Home Broker é a plataforma da corretora que você utilizará para dar ordens de compra e venda no mercado financeiro.
Assim, após abrir sua conta em uma Corretora de Valores, você realiza uma TED da sua conta do Banco para ela e pode começar a comprar ativos na bolsa de valores.
Dessa forma, o mercado financeiro ficou muito mais moderno. Agora, você consegue comprar e vender ações em questão de segundos, conseguindo se tornar sócio de ótimas empresas que têm o capital aberto.
Assim, quando você dá uma ordem de compra no mercado, caso tenha uma contraparte ofertando a mesma ação em um preço compatível com o seu, a sua ordem será executada.
Então, após isso, o ativo constará na sua carteira de investimentos da corretora, onde você poderá acompanhar o desempenho das empresas que você é sócio.
Você deve saber, também, que não há um tempo mínimo ou máximo para manter essas ações em sua carteira. Assim, você pode passar toda a sua vida mantendo as ações de uma empresa.
Como funciona a oscilação de preços no mercado
Como já disse anteriormente, os preços dos ativos no mercado são definidos pela demanda e oferta dos papéis no próprio mercado.
Desse modo, caso tenha muita procura por um papel, isso significa que o preço irá subir, já que o mercado está avaliando o preço como baixo.
Assim, o contrário também é valido. Se muitas pessoas estão vendendo um ativo, o seu preço cai, já que o mercado entende que as ações valem menos do que estão cotadas.
Tudo isso é realizado em questão de segundos, de acordo com os fluxos de ordens de compra e venda na bolsa de valores.
Como Investir na Bolsa: Qual o Valor Mínimo?
Não há um valor mínimo para investir na bolsa de valores. Assim, o mínimo é o preço da ação que você está interessado.
Desse modo, existem ações que custam alguns centavos na bolsa. Assim como existem ações que custam centenas de reais.
Normalmente, as ações são negociadas em lotes de 100. Ou seja, o lote padrão das ações é um conjunto de 100 ações.
Por exemplo, as ações do Bradesco, listadas sob o código BBDC3, encerraram ontem a R$ 30,06.
Assim, no lote padrão, para comprar as 100 ações você precisa atualmente de R$ 3006,00. Porém, tem como comprar quantas ações você quiser no mercado fracionário.
O que é o Mercado Fracionário?
No mercado fracionário, você pode comprar o número que quiser de ações. Assim, se quiser comprar uma única ação do Bradesco, você precisa de R$30,06.
E como você pode comprar no mercado fracionário? É muito simples! É só adicionar a letra F ao código da ação que você quer comprar.
Desse modo, para comprar as ações do Bradesco, você utilizaria BBDC3F para comprar quantas ações você quiser.
Na minha opinião, o mercado fracionário é uma ótima alternativa aos pequenos investidores. Através dele, pessoas que possuem pouco dinheiro conseguem investir em ações com facilidade.
Porém, vale lembrar que a liquidez do ativo pode ter variações. Isso acontece quando tem poucos investidores no mercado querendo negociar o ativo no mercado fracionário.
Outra coisa, é procurar uma corretora com taxa 0 para negociar ações na bolsa. Atualmente, a Clear Corretora e o Banco Inter oferecem corretagem 0 para ações aos seus clientes.
Como Investir na Bolsa: Quais São os Custos?
Os custos envolvidos em uma negociação na bolsa de valores podem atrapalhar a vida dos investidores. Dessa forma, é essencial que você tenha o controle de todos esses gastos.
Assim, os custos para investir na bolsa são a corretagem, emolumentos da bolsa de valores e a taxa de custódia. Além disso, sob algumas aplicações na bolsa incidem imposto de renda.
A corretagem, é uma taxa que a corretora cobra de seus clientes para ordens de compra ou venda dos ativos. Por exemplo, uma corretora pode cobrar 10 reais para você comprar ou vender uma ação.
Assim, você terá de pagar 10 reais ao comprar e 10 reais caso queira vender o ativo posteriormente. Porém, como já disse, existem corretoras que zeraram as corretagens.
As taxas de emolumentos variam de acordo com as operações realizadas, mas para pessoas físicas fica geralmente em 0,031532%. (Consulte mais informações no site da Bolsa de Valores)
Quanto a taxa de custódia, ela pode ser cobrada ou não pelas corretoras. Basicamente, nunca vi uma corretora que cobrasse essa taxa, mas é bom sempre ficar ligado.
Imposto de renda para ações
Para vendas mensais de até R$ 20 mil reais, não há a cobrança do imposto de renda. Essa regra, é válida apenas para compra e venda de ações em dias diferentes.
Caso você realize vendas que totalizem mais de R$ 20 mil reais em um mês, será cobrada a alíquota de 15% sobre os lucros.
Para o Day Trade, você terá que pagar 20% sobre os ganhos. Assim, você paga mesmo que tenha realizado operações com menos de R$ 20 mil reais no mês.
Os dividendos, distribuídos pelas empresas diretamente na sua conta da corretora, são isentos de imposto de renda. Já os Juros Sobre Capital Próprio, são tributados em 15%.
É importante que você saiba que todo o recolhimento destes impostos fica sob sua responsabilidade. Além disso, qualquer um que compre ações, deve realizar a declaração de imposto de renda no ano subsequente.
O governo consegue controlar as pessoas que realizaram a compra de ações através da cobrança do “Dedo Duro”. Ao comprar uma ação, é cobrado uma taxa de 0,005% de imposto de renda automaticamente, para que o governo tenha controle de quem comprou ações.
Dessa forma, caso você não realize a sua declaração, você terá que pagar uma multa ao governo.
Conclusão
Neste artigo, você aprendeu o que é e como funciona a bolsa de valores. Além disso, viu como investir na bolsa e se tornar sócio das empresas.
Os custos envolvidos nesta transação, devem ser levados em conta ao comprar um ativo na bolsa de valores. Assim, você pode optar por uma corretora com taxa 0 para essas operações.
Dessa forma, você terá custo 0 para comprar ações, tanto no lote padrão, quanto no lote fracionário. No segundo mercado, basta adicionar a letra F depois da sigla do ativo.
O meu conselho é que você busque investir tendo visão de longo prazo, pensando como um sócio da empresa.
Afinal, este é o principal motivo que leva uma empresa a abrir capital (IPO) em uma bolsa de valores.
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